Ֆինանսական խորհրդատու Աշխատանքային նկարագիր
Ինչ են անում ֆինանսական խորհրդատուները: Ֆինանսական խորհրդատուները օգնում են հաճախորդներին ստեղծել անհատական եւ ընտանեկան իրավիճակներ, իրենց ֆինանսների կառավարման համար կենսունակ ծրագրեր:
Նոր հաճախորդներ
Ֆինանսական խորհրդատուները զգալի ժամանակ եւ էներգիա են ծախսում, մասնավորապես, իրենց կարիերայի վաղ փուլերում, լրացնելով իրենց հաճախորդների ցանկը, նոր հաճախորդների հետախուզման միջոցով:
Նրանք հանդիպում են հեռանկարների հետ եւ փորձում են համոզել նրանց, որ հաճախորդները ստորագրեն: Նրանք զբաղված են հաճախորդների հետ եւ հարցազրույցներ անցկացնելու համար `գնահատելու իրենց ռիսկի հանդուրժողականությունը եւ ֆինանսական նպատակները:
Ներդրումային առաջարկներ
Ֆինանսական խորհրդատուները խորհուրդ են տալիս մի շարք ներդրումներ, ինչպիսիք են բաժնետոմսերը, պարտատոմսերը, փոխադարձ հիմնադրամները եւ անշարժ գույք, օգնելու հաճախորդներին հասնել քոլեջների խնայողությունների, կենսաթոշակային եւ հարստության կառուցման նպատակներին: Նրանք խորհուրդ են տալիս հաճախորդների ռիսկային հանդուրժողականության եւ դրանց կյանքի փուլի համապատասխան միջոցներ հատկացնել:
Որտեղ ֆինանսական խորհրդատուները աշխատում են
Ֆինանսական խորհրդատուները հաճախ աշխատում են խոշոր ֆինանսական ծառայություններ մատուցող ձեռնարկությունների համար, սակայն դրանք կարող են տեղաբաշխվել փոքր ընկերությունների գրասենյակներում այդ ընկերությունների համար: Շատ ֆինանսական խորհրդատուներ գործում են իրենց բիզնեսով եւ աշխատում են ինքնուրույն կամ մի քանի գործընկերների հետ:
Կրթություն, ուսուցում եւ վկայագրեր
Ֆինանսական խորհրդատուները պետք է վաստակեն բակալավրի աստիճան `պաշտոններ որակելու համար: Խորհրդատուները օգուտ են ստանում տնտեսագիտության, մաթեմատիկայի, ֆինանսների, ներդրումների, հաշվապահական հաշվառման եւ հարկման դասընթացներից:
Ֆինանսական ծառայություններ մատուցող կազմակերպությունների մեծ մասն ունի վերապատրաստման ծրագրեր `շրջանավարտներին եւ կարիերայի փոխարկիչներին տրամադրել հիմնարար գիտելիքներ եւ հմտություններ: Ֆինանսական կարող է մեծացնել հաճախորդների վստահելիությունը իրենց ֆինանսական պլանավորման վկայագրումը վաստակելու միջոցով, ինչպես օրինակ, Ֆինանսական պլանավորող վկայագրով (CFP):
Ֆինանսական խորհրդատու աշխատավարձ
Աշխատանքի վիճակագրության բյուրոյի տվյալներով, ֆինանսական խորհրդատուները 2016 թվականին միջին հաշվով վաստակել են 90.530 դոլար:
Ֆինանսական խորհրդատուների առաջատար 10% -ը ձեռք է բերել առնվազն 208,000 դոլար, իսկ ներքեւի 10% -ը `ավելի քան $ 41,160: Ներդրումային ընկերություններում աշխատող ֆինանսական խորհրդատուները միջին աշխատավարձից ավելի բարձր աշխատավարձ ստացան, եւ համայնքային բանկերի եւ վարկային միությունների համար աշխատող խորհրդատուները փորձում էին ավելի ցածր աշխատավարձ ստանալ ավելի ցածր աշխատավարձից:
Կատարողական փոխհատուցում եւ բոնուսներ
Ֆինանսական ծառայություններ մատուցող ընկերությունների խորհրդատուները հաճախ ստանում են բոնուսներ, եւ այդ փոխհատուցումները ներառված չեն այդ թվերին: Փոխհատուցումն անմիջականորեն կապված է արտադրողականության, վաճառված ապրանքների, ակտիվների կառավարված եւ / կամ գեներացվող թվային ֆինանսական ծրագրերի վճարների առումով:
Քանի որ աշխատավարձը եւ աշխատանքի անվտանգությունը մեծապես հիմնված են կատարման վրա, նոր խորհրդատուների համար բարձր լվացման տոկոսադրույք կա, ովքեր չեն կարողանում հանդիպել հաճախորդների կենսունակ ցուցակ կազմելու մարտահրավերներին:
Ֆինանսական խորհրդատու / պլանավորող հմտություններ
Ահա հմտությունների ցուցակը ֆինանսական պլանավորողների եւ խորհրդատուների համար անհրաժեշտ է վերսկսել, ծածկագրել նամակներ, աշխատատեղեր եւ հարցազրույցներ: Պահանջվող հմտությունները տարբեր կլինեն այն աշխատանքի հիման վրա, որին դուք դիմում եք, այնպես էլ վերանայեք աշխատանքի եւ տեսակի հմտության թվարկված հմտությունների ցուցակը:
A - C
- Հաշվապահություն
- Ճշգրտություն
- Ակտիվ լսում
- Խորհրդատվություն
- Վերլուծություն
- Վերլուծական
- Վերլուծելով ֆոնդային շուկայի միտումները
- Գնահատելով ռիսկի հանդուրժողականությունը
- Ռիսկի հավասարեցում եւ պարգեւատրում
- Բյուջետավորումը
- Շինարարության հետ կապված հարաբերություններ
- Հաճախորդների հանդիպումներ
- Հաճախորդների սպասարկում
- Cold Calling- ը
- Համագործակցություն
- Հաղորդակցություն
- Համապատասխանություն
- Համապատասխանության ստանդարտներ
- Խորհրդատվություն
- Հաղթահարման հետքերը
- Խորհրդատվություն
- Ստեղծելով պորտֆելներ
- Քննադատական մտածողություն
- Հաճախորդների ՍՊԱՍԱՐԿՈՒՄ
D - I
- Մանրամասն կողմնորոշում
- Ձեռնարկատիրություն
- Գույքային պլանավորում
- Հաճախորդի կարիքների գնահատում
- Բացատրեք
- Համակարգչային ծրագրերի հետ
- Լրացնելով ձեւերը եւ դիմումները
- Ֆինանսական վերլուծություն
- Ֆինանսական պլանավորման հավաստագրում
- Ֆինանսական պլանավորման գործիքներ
- Ֆինանսավորման քոլեջ
- Ճկունություն
- Արդյունաբերության կանոնները եւ կանոնները
- Արդյունաբերության ստանդարտներ
- Վատ
- Ուսուցում
- Ամբողջությունը
- Միջանձնային
- Հետազոտական հաշվետվությունների մեկնաբանությունները
- Ներդրումներ
- Հարցազրույց
Մ - Պ
- Կառավարման պորտֆելներ
- Մարկետինգ
- Մաթեմատիկական
- Microsoft Excel- ը
- Microsoft Office
- Մոտիվացիա
- Ցանցային աշխատանք
- Ընթացիկ ուսուցում
- Կազմակերպական
- Performance Management- ը
- Համառություն
- Հավատարիմ
- Առեւտրային տեղաբաշխում
- PowerPoint- ը
- Ներկայացում
- Խնդիրների լուծում
- Խթանում
- Հաճախորդների որոնում
R - Վ
- Առաջարկելով
- Recruiting
- Հետազոտություն
- Resiliency
- Կենսաթոշակային պլանավորում
- Վաճառք
- Self Directed
- Կոմպլեքս հասկացությունների պարզեցում
- Սոցիալական մեդիա մարքեթինգ
- Ռազմավարական պլանավորում
- Ռազմավարական մտածողություն
- Սթրեսի կառավարում
- Վերահսկում
- Հարկային պլանավորում
- Ժամանակի կառավարում
- Ուսուցում
- Բանավոր հաղորդակցություն
- Բարեսիրական կառավարում
- Անկախ աշխատող
- Գրավոր հաղորդակցություն
- Գրելու
Զբաղվածության հեռանկար
Աշխատանքի վիճակագրության բյուրոյի տվյալներով, անձնական ֆինանսական խորհրդատուների զբաղվածությունը նախատեսվում է 2016 թվականից մինչեւ 2026 թ. Աճել 15 տոկոսով, ինչը շատ ավելի արագ է, քան միջին մասնագիտությունների համար:
Հաճախորդի աճի վրա ազդող գործոնները ներառում են ֆինանսական պլանավորման օգնության կարիք ունեցող թոշակառուների ծերացող բնակչությունը եւ ինքնակարգավորվող կենսաթոշակային ռեսուրսների նկատմամբ միտումը `ընկերության վերահսկվող կենսաթոշակների փոխարեն: Ավտոմատացված պլանավորման ռեսուրսների ընդլայնված օգտագործումը կարող է սահմանափակել ֆինանսական խորհրդատուների հնարավորությունների աճը:
Արագ փաստեր. Ֆինանսական խորհրդատու ( Աշխատանքային Outlook ձեռնարկ )
Related Articles: Աշխատավարձի համեմատական գործիքներ | Աշխատավարձային Հաշվիչներ | Լավագույն 20 ամենաշատ վարձատրվող աշխատանքները