Ֆինանսական պլանավորող

Ֆինանսական պլանավորողը խորհուրդ է տալիս անհատներին անձնական ֆինանսների կառավարման հարցում, զբաղվելով հետեւյալ հարցերով, ինչպիսիք են `

• Փրկելու համար կենսաթոշակ
• Խնայելով քոլեջի համար
• Խնայելով տան կամ մեքենայի ձեռքբերման համար
• Բյուջետավորումը
• Ծախսերի վերահսկում
• Վարկավորում
• Ներդրումներ

Շատ պլանավորողներ աշխատում են ինքնուրույն կամ փոքր ընկերություններում, թեեւ ավելի մեծ ֆինանսական ծառայություններ մատուցող ընկերությունները կամ ֆինանսական պլանավորողներն ավելացնում են իրենց աշխատակիցներին կամ պնդում են, որ իրենց ֆինանսական խորհրդատուները (կամ ֆինանսական խորհրդատուները ) նույնպես հավաստագրվեն որպես ֆինանսական պլանավորողներ:

مور

Գտնել Աշխատատեղի Բացիկներ. Օգտագործեք այս գործիքը ոլորտում առկա աշխատանքային բացումները գտնելու համար:

Կրթություն

Բակալավրի աստիճանը ֆինանսական պլանավորողից ակնկալվող նվազագույն կրթական մակարդակն է: Ֆինանսական, հաշվապահական եւ / կամ տնտեսագիտական ​​դասընթացները օգտակար են, թեեւ պահանջվում է: Ուժեղ քանակական եւ խնդրի լուծման հմտությունները կարեւոր են, բայց այդպիսին են նաեւ հաղորդակցման եւ վաճառքի հմտությունները: ՄԲԱ-ն կարող է ձեզ դարձնել հատուկ ցանկալի թեկնածու, կախված ընկերության վրա:

Վկայագրումը

Ֆինանսական պլանավորող գործելու իրավական պահանջները տարբերվում են պետության կողմից: Նույնիսկ այն իրավասության մեջ, որտեղ այն օրենքով չի ամրագրվում, քննությունը հանձնելը վաստակավոր ֆինանսական պլանավորող (CFP) դառնալու համար բավականին նպատակահարմար է: CFP- ի նշանակումը մեծացնում է ձեր վստահելիությունն ու շուկայական կարողությունը, պոտենցիալ գործատուներին եւ հաճախորդներին:

Պարտականություններ եւ պարտականություններ

Ֆինանսական պլանավորողը օգնում է հաճախորդներին ստեղծել անձնական բյուջեներ, վերահսկել ծախսերը, նպատակներ դնել փրկելու համար եւ հարստացնել կուտակման ռազմավարությունը:

Նա կարող է աշխատանքային հարաբերություններ ունենալ ֆինանսական խորհրդատուների , ներդրումային կառավարիչների եւ (կամ) փոխկապակցված ֆոնդի ընկերությունների հետ `օգտագործելով այդ մասնագետներին իրենց հաճախորդների միջոցների իրական ներդրման համար: Աշխատանքը պահանջում է ֆինանսական արդյունքների , հարկային օրենքների եւ անձնական ֆինանսական կառավարման ռազմավարությունների զարգացում, մասնավորապես, կենսաթոշակային պլանների եւ հողամասերի վերաբերյալ:

Հաջողությունը նաեւ պահանջում է վաճառքի ունակություն `ինչպես նոր հաճախորդների ձեռքբերման, այնպես էլ նոր գաղափարների մշակման համար` առկա հաճախորդների ֆինանսական վիճակի բարելավման համար:

Տիպիկ ժամանակացույց

Ժամանակային պարտավորությունը շատ փոփոխական է, կախված այն պրակտիկայի տեսակից, որը գտնվում է ձեր հաճախորդի բեռը եւ այն ջանքերը, որ դուք ցանկանում եք ձեռք բերել նոր հաճախորդներ ձեռք բերելու համար: Այսպիսով, այն կարող է ընդգրկվել շաբաթական չորս ժամից 40 ժամվա ընթացքում, որը 40 ժամից ավելի է: Հաճախորդների գրաֆիկները տեղավորելու համար ֆինանսական պլանավորողները հաճախ պետք է մատչելի լինեն երեկոյան եւ հանգստյան օրերին հանդիպումների եւ հեռախոսային խորհրդակցությունների համար:

Ինչ է սիրում

Կախված ֆիրմայից, ֆինանսական պլանավորողը կարող է օգտվել պրոֆեսիոնալ ինքնավարության բարձր աստիճանից: Աշխատանքը պետք է դիմի այն մարդկանց, ովքեր վայելում են դասավանդումը, հաշվի առնելով, որ ձեր հաճախորդներից շատերը կկարողանան կատարելապես ֆինանսապես եւ պահանջել կրթություն անձնական ֆինանսների հիմունքներով: Աշխատանքը նաեւ հնարավորություն է տալիս բարելավել ձեր հաճախորդների կյանքը շոշափելի ձեւով:

Ինչը չի սիրում

Ֆինանսական անհեթեթ հաճախորդները հաճախ պահանջում են ֆինանսական պլանավորողից շատ ձեռքբերումներ, կարող են ունենալ անիրատեսական սպասումներ եւ կարող են մեղադրել պլանավորողին իրենց առաջարկած առաջարկությունները չկատարելու համար:

Ծրագրավորողները կարող են դիմակայել շահերի բախումներին: Օրինակ, արժեթղթերի բրոքերային ընկերության գործադիրում ֆինանսական պլանավորողը կարող է ճնշել, որոշակի ներդրումային արտադրանքների առաջարկելիս, որոնք կարող են ամբողջությամբ հարմար լինել իրենց հաճախորդների համար: Նմանապես, որոշ ֆինանսական խորհրդատուների, դրամական մենեջերների կամ փոխադարձ հիմնադրամների հետ գործարքներ կնքելու համաձայնություն ունեցող փոքր ընկերությունների համար աշխատող ծրագրավորողները նմանատիպ կոնֆլիկտներ ունեն:

Աշխատավարձի շրջանակը

Princeton Review- ի կողմից կազմված տվյալների համաձայն, ֆինանսական պլանավորողների միջին աշխատավարձը կարող է գերազանցել $ 100,000 `10-15 տարվա փորձ ունեցողների համար: Սակայն, սկսած վճարը կարող է լինել ցածր $ 20,000: Ինչպես նշվեց, շատ ֆինանսական ծրագրավորողներ ինքնազբաղված են կամ աշխատում են փոքր, անկախ պրակտիկ խմբերի մեջ: Այս իրավիճակներում պլանավորողները կարող են ավելի շատ եկամուտներ ունենալ, քան ավելի մեծ ֆիրմաների աշխատանքում, կախված գործարար պայմանների փոփոխությունից: