Անունը փոխվել է, բայց պատասխանատվությունը նույնն է
Պաշտոնը հայտնի է նաեւ որպես հաշվետու գործադիր, գրանցված ներկայացուցիչ եւ ֆինանսական խորհրդատու:
Մանրամասներ, պարտականություններ եւ մասնագիտացում
Այն օրերին, երբ ֆինանսական խորհրդատուները սովորաբար հայտնաբերվել են ֆինանսական ծառայություններում, նրանց աշխատանքային պարտականությունները նույնն էին, ինչ այսօր նրանք են: Այն ամենը, ինչ իսկապես փոխվել է, տիտղոսն է:
Ֆինանսական խորհրդատուները հաճախորդներին խորհուրդ են տալիս ներդրումային հնարավորությունների մասին, եւ դա պահանջում է մինչեւ րոպե մնալ շուկայական տատանումներով: Նրանք պետք է լինեն գերազանց վաճառողներ, վաճառեն իրենց, իրենց ընկերությունները եւ իրենց ներդրումային գաղափարները:
Որոշ ֆինանսական խորհրդատուներ ծառայում են միայն ֆիզիկական անձանց, իսկ մյուսները ծառայում են միայն բիզնեսին, ինչպիսիք են մանրածախ առեւտրի ցանցերը կամ հաստատությունները:
Փոխհատուցման փաթեթներ
Փոխհատուցումը սովորաբար հանձնաժողով է, բայց որոշ ֆինանսական խորհրդատուներ աշխատավարձ են ստանում եւ լրացուցիչ փոխհատուցում են բոնուսային ծրագրերի եւ շահույթի փոխանակման միջոցով:
Ընդհանուր առմամբ, վճարը կարող է տատանվել ոչ պակաս, քան $ 36,000 տարեկան, նրանք, ովքեր պարզապես սկսում են եւ դեռեւս չեն ստեղծել զգալի հաճախորդների բազա մինչեւ 170,000 ԱՄՆ դոլարի ավելի փորձառու խորհրդատուների համար:
Ինչպես մասնագիտությունների մեծ մասն, փոխհատուցումն ուղղված է ընկերության չափսի եւ կայունության հետ, եւ այն, որ միջին մասնաբաժինը նվազում է մոտ 57.000 դոլարով, բոլոր ընկերություններում:
Աշխատանքը պահանջում է նվիրվածություն եւ նշանակալի ժամանակի հանձնառություն: Ֆինանսական խորհրդատուների մեծ մասը աշխատում է շաբաթական 50 ժամից ավելի եւ շաբաթական 80 ժամ աշխատում է, հազվադեպ:
Մի փոքր պատմություն
Արժեթղթերի բրենդային առաջատար ընկերությունների մեծամասնությունը գործարկել է այն, ինչ այսօր կոչվելու է այս դիրքի 80-ական թվականների ռեբրենդինգ: Նրանք ձգտում էին բարելավել իր պատկերն ու «ֆինանսական խորհրդատու» կոչումը շատ ընկերությունների ընտրություն էր:
Նպատակն այն էր, որ գործարքի վրա հիմնված վաճառող ընկերության հին պատկերն փոխարինվեր բարձր պատրաստված ֆինանսական մասնագետներից մեկով, ով առաջարկեց արժեքավոր ներդրումային խորհրդատվություն եւ խորհրդատվություն հաճախորդների համար:
«Ֆինանսական խորհրդատու» 1990-ականների սկզբին սկսեց ճանաչողական դառնալ, որպես հերթական ռեբրենդինգ: Շատ ընկերություններ հավատում էին, որ այս վերնագիրն այն պատկերն է փոխանցել, որը նրանք ուզում էին ավելի շատ նախագծել, քան «ֆինանսական խորհրդատու»: Թվում էր ակնհայտ էվոլյուցիան, քանի որ խորհրդատվական դերը «խորհրդատու» պատկերի առանցքային մասն էր:
Merrill Lynch- ը գալիս է խորհուրդը
Հետաքրքիր է, որ մանրածախ առեւտրի բրենդային արդյունաբերության առաջնորդ Merrill Lynch- ը վերջին խոշոր ընկերություններից էր, որպեսզի այդ փոփոխությունը կատարվի: Այդ օրերին նրա համապատասխանության բաժինը շատ հզոր էր եւ զգույշ:
Merrill Lynch- ը վախեցավ, որ օգտագործելով «ֆինանսական խորհրդատու» կոչումը կարող է ունենալ ծանր իրավական եւ կարգավորող եզրակացություններ `ենթադրելով, որ այդ անվանում ունեցողները ենթակա են ավելի խիստ հավատարմագրող ստանդարտների:
The looser հարմարության ստանդարտ ավանդաբար առաջնորդեց գործողությունները բրոքերների, հաշիվների ղեկավարների եւ գրանցված ներկայացուցիչների.
Իրոք, տարբեր բիզնես եւ ֆինանսական հրապարակումներ, ինչպիսիք են The Wall Street Journal- ը, Barron- ը եւ Forbes- ը, պարբերաբար խմբագրեցին, որ ֆինանսական խորհրդատուի տիտղոսը նման ազդեցություն է թողել: ԶԼՄ-ները կոչ են արել ֆիդուցիար ստանդարտի իր սեփականատերերին:
Ինչպես պարզվեց, Merrill- ի մտավախությունները հայտնվեցին անհիմն եւ վերջապես վերանվեցին ֆինանսական խորհրդատուներին որպես ֆինանսական խորհրդատուներ:
Որպես լրացուցիչ խառնաշփոթի աղբյուր, Ֆինանսական խորհրդատուի (ChFC) նշանակումը հավատարմագրում է ֆինանսական պլանավորման համար :