Լավագույն հարստություն կառավարման ֆիրմաները

by Մարկ Կոլակովսկին

Այս 10 ընկերությունները առաջացնում են զգալի շահույթ

Երբ դուք գտնվում եք լավագույն հարստության կառավարման կազմակերպությունը ընտրելու գործընթացում, դաշտի նեղացման մեկ խելամիտ ձեւը պետք է կենտրոնանա լավագույն ընկերությունների վրա, շահութաբերության առումով: Բարեգործության կառավարումը ավանդաբար առաջարկում է եկամուտների եւ շահույթների ավելի կայուն հոսք, քան ներդրումային բանկերի եւ արժեթղթերի առեւտրի գործառույթների բավականին ցնդող եւ ցիկլային:

Այս ոլորտում լավագույն մրցակիցների այս ցուցակը դասվում է նրանց հարստության կառավարման բաժինների կողմից առաջացած նախադեպային շահույթի չափով: Չնայած հարստության շուկայի սահմանումը բարձր է առաձգական եւ դա կարող է տարբեր լինել ամուր, ընդհանուր առմամբ ընդունված տարբերակն ընդգրկում է առնվազն 1 միլիոն դոլար ունեցող ֆինանսական ակտիվների հաճախորդներ, սակայն շատ ընկերություններ բարը սահմանում են $ 250,000-ով:

01 UBS

UBS- ն առաջացնում է մոտավորապես 3 մլրդ դոլար նախնական հարկային շահույթ `հարստության կառավարման գործողություններից բացառիկ բացառիկ իրերի համար, չթույլատրված առեւտրային կորուստների համար: Սա ամբողջ ընկերության համար նախորդ հարկի ընդհանուր եկամտի կեսից ավելին է ներկայացնում:

Չնայած UBS- ն վերջին տարիներին ագրեսիվ ծախսերի եւ աշխատակիցների համար ֆինանսական ճգնաժամի մեջ է եղել, այս նախաձեռնությունները նպատակ ունեն զերծ մնալ ներդրումային բանկային եւ արժեթղթերի առեւտրի հետ, որպեսզի ավելի մեծ ուշադրություն դարձնեն հարստության կառավարման վրա:

UBS- ն մեծ հարստություն է առաջացնում Ամերիկայում գտնվող հարստության կառավարման հաճախորդների շրջանում `հարավային կիսագնդի հաճախորդներից եկող հարստության կառավարման ակտիվների կեսը: Ակտիվների մոտ 10 տոկոսը գալիս է շվեյցարական հաճախորդներից եւ 25 տոկոսը `այլ եվրոպացիներից:

02 Ամերիկայի բանկը

Ամերիկյան Ամերիքի կարճ վաճառքը հազվադեպ է: © Big Stock Photo

Բանկը Ամերիկա է Merrill Lynch- ի ծնողական ընկերությունն է, որն իր մեջ ներառում է նաեւ ԱՄՆ-ի վստահությունը եւ Ամերիկայի Միացյալ Նահանգների մասնավոր հատվածի կառավարման բաժինները Global Sustainability and Investment Management- ի իր հատվածային հաշվետվություններում: Merrill Lynch- ը եւ Morgan Stanley- ը սերտորեն մրցակցում են ամերիկյան շուկայում ֆինանսական խորհրդատուների խոշորագույն ուժի համար, ավելի քան 15,000-ով, սակայն Merrill Lynch- ը առավել արդյունավետ ֆինանսական խորհրդատուներ ունի: Նրանք յուրաքանչյուրում եկամուտների միջին արժեքը կազմում են 1 մլն դոլար:

03 Ուելս Ֆարգո

Wells Fargo- ն երրորդ տեղն է զբաղեցնում ավելի քան 2 միլիարդ դոլարով, հարստության կառավարման նախընտրական հարկերից: Բանկային գործառնությունները այնքան մեծ են, որ դա ներկայացնում է կորպորատիվ ընդհանուր գումարի 10 տոկոսը: Wachovia- ի ձեռքբերումը Wells Fargo- ին արժեթղթերի բրոքերային բիզնեսի խոշոր ազգային խաղացող է դարձնում:

04 Կրեդիտ Սուիսս

Credit Suisse- ը դաշտը ղեկավարում է հարստության կառավարման արդյունքում ստացված նախնական հարկի ընդհանուր շահույթի տոկոսի նկատմամբ `կայուն 75 տոկոս: Credit Suisse- ն ունի նաեւ մասնավոր բանկային ծառայություններից, ինչպես նաեւ արժեթղթերի բրոքերային բիզնեսի խոշոր դերակատարներից մեկը:

05 JPMorgan Chase

JPMorgan Chase- ը Banc One- ի, Chase Bank- ի եւ Wall Street- ի ներդրումային բանկերի եւ հարստության կառավարման ընկերության JPMorgan & Co.- ի միավորումն է, որը վաստակում է շուրջ 1,5 մլրդ դոլար նախորդ հարկային շահույթներից `հարստության կառավարման գործողություններից, որը կազմում է շուրջ 6 տոկոսը: ընկերության ընդհանուր թիվը:

06 Մորգան Ստենլի

Morgan Stanley- ի հարստության կառավարման գործառնությունները մեծապես ընդլայնվել են Citigroup- ից Սմիթ Բարդնիի ձեռքբերմամբ: Հարստության կառավարման բաժինը նպաստում է նախորդ հարկի ընդհանուր շահույթի 50 տոկոսին: Morgan Stanley- ը մեծացրել է իր նախկին սեփականատեր Սմիթ Բարնին իր բաժնեմասը մինչեւ 100 տոկոսի սեփականություն:

07 HSBC

Էյչ-Էս-Բի-Սի-ն գլոբալ բանկային հսկա է, որը վաստակում է մոտավորապես 1 մլրդ դոլարի եկամտահարկի շահույթ հարստության կառավարման մեջ, բայց դա կազմում է ընդամենը 5 տոկոս համեստ եկամուտ:

08 Deutsche Bank- ը

Deutsche Bank- ը Ֆրանկֆուրտում գտնվող բանկ է, որը զիջում է հարստության կառավարման ընդհանուր նախնական հարկի շահույթի 8 տոկոսի կամ ընդամենը 500 միլիոն դոլարի:

09 Barclays

Կենտրոնական գրասենյակը Լոնդոնում, Barclays- ն առաջացնում է մոտ 400 միլիոն դոլար հարստության կառավարումից առաջ հարկային եկամուտների կամ ընդհանուր գծի շուրջ 7 տոկոսի չափով:

10 BNP Paribas

BNP Paribas- ի հարստության կառավարման բաժինը ճանաչվել է Ֆրանսիայի լավագույն մասնավոր բանկը եւ բարեգործական ծառայությունների համար աշխարհում ամենալավ բանկը, ըստ The Banker- ի եւ Professional Wealth Management ամսագրերի համատեղ կազմակերպած Global Private Banking Awards- ի:

Ընկերությունը գրեթե 300 մլն դոլար է նախորդ հարկային եկամուտների կառավարման շահույթում `ընկերության ընդհանուր թվի մոտ 3 տոկոսի համար:

Ազդեցությունները շահույթների վրա

Այս ընկերությունների հարստության կառավարման ստորաբաժանումներին վերագրվող շահույթները կարող են մեծապես ազդել ներքին փոխանցման գնային քաղաքականության եւ ընթացակարգերի վրա: Տարբերությունները այն են, որ հարստության կառավարման հաճախորդների հետ գործարքները կարող են նպաստել այդ ընկերությունների այլ ստորաբաժանումներին վերագրվող զգալի եկամուտներին, ինչպիսիք են ներդրումային բանկը եւ արժեթղթերի առեւտուրը: