Օնլայն բրոքերային բազա
BrokerCheck- ը FINRA ծառայություն է, որը թույլ է տալիս ներդրողներին ստուգել բրոքերների ծագումը (շատերը, բայց ոչ բոլորը, որոնք այս օրերին կոչվում են ֆինանսական խորհրդատուներ ) եւ բրոքերային ընկերություններ: Այն նաեւ պարունակում է տեղեկատվություն, նախկինում գրանցված բրոքերների մասին. այդ մարդկանցից շատերը կարող են աշխատել արժեթղթերում կամ ներդրումային ոլորտներում, եւ այդպիսով նրանց մասին տեղեկատվությունը կարող է օգտագործվել ներդրողների համար: Ծառայությունը անվճար է, եւ տվյալների որոնումները կարող են իրականացվել կայքում:
Բրոքերների մասին զեկույցներ
Վերջին 10 տարվա ընթացքում FINRA- ում գրանցված բրոքերների համար, ներառյալ բրոքերները, որոնք ներկայումս ակտիվ չեն, BrokerCheck- ի զեկույցը պարունակում է.
- Բրոքերի եւ նրա հավատարմագրերի ամփոփ տվյալները
- Իր ընթացիկ գրանցումների ցանկը, լիցենզիաները եւ արդյունաբերական քննությունները հանձնվել են
- Գրանցման եւ զբաղվածության պատմություն. Բոլոր ՖԻՆՌԱ գրանցված արժեթղթերի ֆիրմաները, որտեղ նա երբեւէ գրանցվել է, ինչպես նաեւ վերջին 10 տարիների ընթացքում բոլոր մյուս աշխատանքները (ինչպես նաեւ արժեթղթերի ոլորտում ներսում եւ դրսում), զինվորական ծառայություն, գործազրկություն եւ լրիվ դրույք կրթություն
- Բրոքերային գրառումների վերաբերյալ հաճախորդի վեճերի, կարգապահական միջոցառումների եւ ֆինանսական հարցերի վերաբերյալ բացահայտումներ, թե ոչ, բրոքեր, փաստորեն, հայտնաբերվել են մեղքով
- Բրոքերս վերջերս ներկայացրել են մեկնաբանություններ, եթե առկա են
Ուշադրություն դարձրեք, որ բրոքերի գրառումների վրա ոչ բոլոր գործողությունները եւ պնդումները, ըստ էության, չարաշահում են:
Եթե բրոքերը դադարել է գրանցվել FINRA- ով ավելի քան 10 տարի առաջ, ապա BrokerCheck- ի զեկույցի միակ տարբերությունը վերաբերում է բացահայտումների հետ կապված հատվածին:
Այն ներառում է որոշակի քրեական, կարգավորիչ, քաղաքացիական դատական կամ հաճախորդի բողոքարկման գործողություններ բրոքերի նկատմամբ: Իրադարձությունները ներառված են զեկույցում, եթե բրոքերն էր.
- Կատարված վերջնական կարգավորող գործողություն
- Որոշ հանցագործությունների համար մեղադրվում է (կամ որպես մեղավոր կամ պատժվում է)
- Տեղադրվել է քաղաքացիական պատժամիջոցներ, ներգրավելով ներդրումային գործունեություն
- Քաղաքացիական դատարանը գտնվել է `խախտելով ներդրումային օրենքները կամ կանոնները
- Որպես պատասխանող կամ մեղադրյալ հանդես է եկել արբիտրաժային կամ քաղաքացիական հայցով, պնդելով, որ նա խախտել է վաճառքի գործելակերպը, եւ որը դատական կամ դատական վճիռ է կայացրել ընդդեմ նրան
ՖԻՆՌԱ-ն յուրաքանչյուր իրադարձություն է ներկայացնում որպես արժեթղթերի կարգավորող մարմինների, անհատ բրոքերի եւ ցանկացած ներգրավված ընկերությունների մասին:
Հաշվետվություններ բրոքերային ընկերությունների մասին
BrokerCheck- ի բնորոշ բրոքերային զեկույցը բաղկացած է հետեւյալից.
- Ընկերության ակնարկը եւ դրա ֆոնին
- Երբ եւ որտեղ էր հիմնված ընկերությունը
- Մարդկանց եւ կազմակերպություններին, որոնք վերահսկում են բաժնետոմսերը կամ ազդեցություն ունեն ընկերության գործունեության վրա
- Միաձուլումների, ձեռքբերումների կամ անունների փոփոխությունների պատմություն
- Ֆիրմայի ակտիվ լիցենզիաները եւ գրանցումները, այն վարում է ձեռնարկությունների տեսակները եւ դրանց գործունեության հետ կապված այլ մանրամասներ
- Արբիտրաժային մրցանակների, կարգապահական միջոցառումների եւ ֆինանսական հարցերի մասին տեղեկությունները ընկերության գրառումների վերաբերյալ
Նշենք, որ ընթացիկ կամ չլուծված գործողությունները կարող են ներառվել, եւ ցանկացած նման գործողությունների առկայությունը պարտադիր չէ, որ անօրինական է:
Տեղեկատվական աղբյուրներ
BrokerCheck- ի տեղեկատվությունը գալիս է Կենտրոնական գրանցման դեպարտամենտից (CRD), որը կազմում է բրոքերային ընկերությունների եւ բրոքերների կողմից ներկայացված գրանցման եւ լիցենզավորման:
Կարգավորող մարմինները նաեւ տեղեկատվություն են տրամադրում CRD- ին բրոքերների եւ բրոքերային ընկերությունների հետ կապված որոշակի կարգապահական գործողությունների մասին:
Տեղեկատվության արժույթը
Գրանցված բրոքերները եւ բրոքերային ընկերությունները սովորաբար պետք է թարմացնեն CRD- ին 30 օրվա ընթացքում, իր սովորածից հետո: BrokerCheck- ը արտացոլում է նոր կամ վերանայված CRD- ի տվյալները անմիջապես: Նորմալ տեղեկատվությունը չի թարմացվում ֆիրմաների համար, որոնք այլեւս գրանցված չեն ՖԻՆՌԱ-ի կամ այլ բրոքերների համար, որոնք այլեւս գրանցված չեն FINRA- ի հետ:
Ինչով է BrokerCheck- ը ներառված չէ
Օրինակներ.
- Դատավճիռներ եւ տուգանքներ, որոնք սկզբնապես ներկայացվել էին որպես սպասում, որոնք հետագայում բավարարվեցին
- Սնանկության վարույթը ներկայացվել է ավելի քան 10 տարի առաջ:
- Սոցիալական ապահովության համարներ
- Բնակավայրի պատմության տեղեկությունները
- Ֆիզիկական նկարագրություն
Ընդհանուր առմամբ, BrokerCheck- ը չի ներառում այնպիսի տվյալներ, որոնք երբեք չեն հայտնվել CRD- ում, ոչ էլ այն պարունակում է տեղեկատվություն, որը երբեք արել է, բայց այլեւս:
FINRA- ն փորձում է պաշտպանել գաղտնի հաճախորդների տեղեկությունները, բացառել վիրավորական կամ զրպարտչական լեզվին եւ ճնշել տեղեկատվությունը, որը բարձրացնում է զգալի ինքնության գողության կամ գաղտնիության մտահոգությունները:
Նոր բացահայտման առաջարկներ
2012 թ. FINRA- ն քննարկում է BrokerCheck- ում աճող բացահայտումները, ինչպիսիք են `
- Բրոքերի դադարեցման հետ կապված պատճառները եւ մեկնաբանությունները
- Կրթություն
- Այլ մասնագիտական նշումներ, ինչպիսիք են CFA կամ CFP
- Բրոքերների նկատմամբ ներդրողների բողոքների մասին մանրամասն
Միեւնույն ժամանակ, ներդրողների փաստաբաններից զանգերը ներառում են քննությունների արդյունքում ստացված գնահատականները, ինչպիսիք են Series 7- ը, հակառակվում են ՖԻՆՌԱ-ն, եւ բրոշյուրների շրջանում բարձր են դառնում: The Wall Street Journal- ում տեղադրված փորձագետները («Պահպանելով հաշիվը, ներդրողների փաստաբանների համար ավելի շատ բրոքերների բացահայտման համար, ներառյալ քննությունների գնահատականները», մայիսի 29, 2012 թ.) Հարցականի տակ են դնում հաշվետվության թեստային գնահատականների օգտակարությունը, քանի որ դրանք ցույց չեն տալիս, որ չեն կապակցվում հետագա ներդրումների կատարման կամ սպասարկման որակը, հաճախորդի բավարարվածության գլխավոր վարորդները: