Ֆինանսական ծառայությունների վաճառքի մասնագետներ

Օգնում են մարդկանց կառավարել եւ ներդնել իրենց գումարը Ֆինանսական խորհրդատուների գործն է: Թեեւ Ֆինանսական Ծառայությունների ոլորտում կարող են ունենալ բարձր մակարդակի աստիճաններ եւ հավաստագրեր, առանց վաճառքի հմտությունների, բոլոր կրթությունն ու ուսուցումը ոչ այլ ինչ են, քան պատի զարդեր:

Ֆինանսական ծառայությունների վաճառքի կարիերա

Երբ խոսքը գնում է ներդրումների, կենսաթոշակների եւ երեխաների կրթության մասին, մարդիկ ցանկանում են աշխատել պրոֆեսիոնալ խորհրդատուի եւ վաճառողի հետ, որը կարող է փոխհատուցվել կոնկրետ ներդրումների, փոխադարձ հիմնադրամների կամ բաժնետոմսերի վաճառքի համար:

Երբ ներդրումը հարավում է դեպի հարավ, շատ ավելի հեշտ է խորհրդատուի հանգստացնել ներդրողի նյարդերը, քան վաճառքի մասնագետը նույն առաջադրանքը կատարելու համար:

Ինչ էլ լինի տիտղոսները, յուրաքանչյուր հաջողակ Ֆինանսական խորհրդատու հասկանում է, որ իրենք ունեն պատասխանատվություն `հասկանալ շուկայի միտումները եւ թե ինչպես արդյունավետորեն« վաճառել »ծառայություններն ու ներդրումային տրանսպորտային միջոցները հաճախորդներին: Ֆինանսական ոլորտում նրանք, ովքեր չեն ընդունում, որ իրենք վաճառքի մասնագետներ են, սովորաբար ավարտվում են վերլուծաբանների դերում կամ այլ կարիերայի դաշտում:

Վկայագրեր

Ֆինանսական արժեթղթերի վաճառքի համար Ֆինանսական խորհրդատուները պետք է լիցենզավորվեն: Ամենատարածված հավաստագրերը Սերիա 6,7 եւ 63 են: Այս հավաստագրերը թույլ են տալիս խորհրդատու վաճառել փոխադարձ հիմնադրամներ, անուիտետներ, պարտատոմսեր, կենսաթոշակային տրանսպորտային միջոցներ եւ անհատական ​​պաշարներ: Շատ խորհրդատուներ նաեւ ապահովագրության հավաստագրեր են անցկացնում, ինչպիսիք են կյանքը, վթարը եւ առողջությունը:

Ընդլայնված հավաստագրերը

Քանի որ դժվար է լինում 6,7 եւ 63 շարքերը, դրանք սովորաբար համարվում են Ֆինանսական ծառայությունների ոլորտի մուտքի աստիճան հավաստագրում:

Երկարաժամկետ հաջողության հասնելու համար, որպես ֆինանսական պլանավորող կամ խորհրդատու, շարունակել ուսումը եւ հավաստագրերը գործնականում պարտադիր են:

Շատ ֆինանսական խորհրդատուներ վաստակում են իրենց CFA եւ CFP հավաստագրերը: CFA- ն հանդես է գալիս Certified Financial Analyst- ի եւ CFP- ի համար `Certified Financial Planner- ի համար: Երկուսն էլ բարձր են համարվում հավաստագրերը եւ սովորաբար չեն վաստակել մինչեւ մի քանի տարի ֆինանսական ծառայությունների կարիերա:

Այս հավաստումներից բացի, որոշ ոլորտներում ուսումնասիրվում եւ ստանում են ChFC- ին կամ Chartered Financial Consultant- ին: Ըստ ֆինանսական ծառայությունների փորձագետ Դոննա Ռոջերսի `

Ֆինանսական ծառայությունների ոլորտի առնվազն 3 տարվա աշխատանքային փորձը պետք է ունենա լիազորված ֆինանսական խորհրդատու: The ChFC®- ը պատրաստում է մասնագետներ `կառավարելու անհատների, ընտանիքների եւ փոքր բիզնեսի կարիքները: Ամերիկյան քոլեջի տվյալներով, ChFCs վաստակում են 51 տոկոս ավելի շատ իրենց հասակակիցներից:

Միայնակ եկամուտը կարող է ոգեշնչել շատերին `վաստակել այս սերտիֆիկացումը եւ ավելացված օգուտները հասակակիցների եւ հաճախորդների նկատմամբ:

Մարտահրավերները եւ պարգեւները

Ամերիկայի ամեն մի գլխավոր փողոցում գործում է առնվազն 1 ֆինանսական ծառայությունների գրասենյակ, որը համալրվում է կամ մեկ խորհրդատուից կամ խորհրդատուների թիմից, ակտիվորեն փնտրելով նոր հաճախորդներ եւ պահպանել իրենց առկա հաճախորդները: Բանկերի մեծ մասը առաջարկում է ֆինանսական ծառայություններ, որոնք զբաղվում են ապահովագրական գործակալությունների մեծ մասում: Այս ցանկին ավելացրեք ֆինանսական ծառայությունների մատչելիությունը ինտերնետի վրա հիմնված ընկերությունների կողմից եւ շուտով կհասկանան, որ Ֆինանսական ծառայությունների ոլորտը շատ մրցունակ է:

Մյուս հիմնական մարտահրավերը պետական ​​համապատասխանության մանդատներն ու կանոնակարգերն են, որ յուրաքանչյուր Ֆինանսական Planner պետք է հավատարիմ մնա:

Խախտեք օրենքը եւ ձեր լիցենզիաները կասեցված են կամ չեղյալ են հայտարարվում:

Նրանց համար, ովքեր կարող են հաղթահարել մրցակցությունը, նվիրված են պահանջվող եւ ընտրովի հավաստագրերի ձեռքբերմանը, եւ ովքեր իրենց գործը վարում են անարատությամբ, պարգեւները անհավանական են: Լավագույն Ֆինանսական պլանավորողները կարող են վաստակել մի քանի հարյուր հազարավոր դոլարներ, ինչպես նաեւ խթաններ, արձակուրդներ եւ պարգեւներ :

Կարիերան, իհարկե, հաջողության մեջ ամենադժվարն է, ինչը պատճառ է դարձել միայն մի քանի տարի անց: Ճշմարիտ պարգեւները տրվում են այն մարդկանց, ովքեր կարիերայում մնում են 2 կամ ավելի տարի եւ պատրաստ են երկար ժամեր աշխատել եւ նիհար ամիսներ առաջ, մինչեւ նրանք սկսեն օգուտներ քաղել: