Հետադարձ կապի կետեր
Wall Street- ի արժեթղթերի ֆիրմայում, ոչ ֆինանսական ինստիտուցիոնալ հաճախորդի համար առաջնային հարաբերությունների կառավարիչը, հավանաբար, կդառնա ավագ ներդրումային բանկիր, հատկապես ` արժեթղթերի թողարկման կամ միաձուլումների եւ ձեռքբերումների փորձաքննությամբ:
Այլապես, եթե հաճախորդը օգտագործում է արժեթղթերի ֆիրմանը, հիմնականում գործարքներ իրականացնելու համար, կարող է կառավարել ինստիտուցիոնալ վաճառքի անձը կամ հաշվետու գործադիրը: Առեւտրային բանկում այդ փոխհարաբերությունների կառավարիչը պարտավորված է որպես ավագ վարկառուի սպա , հաճախորդի դեպքում `այդ բանկից ստացված վարկերը:
Ֆինանսական ընկերությունների կամ առեւտրային բանկերի հետ փոխհարաբերություններում ոչ ֆինանսական ինստիտուցիոնալ հաճախորդի հիմնական ներկայացուցիչը, հավանաբար, կլինի կորպորատիվ գանձապետական բաժնի կառավարիչ: Ներդրումային կառավարման ընկերությունների հետ աշխատող աշխատողների կենսաթոշակային եւ 401 (k) հաշիվներին վերաբերող հարաբերություններում, մարդկային ռեսուրսների վարչության կառավարիչը համարվում է կորպորացիայի ներկայացուցիչը:
Փոքր բիզնեսի հաճախորդներ
Փոքր բիզնեսները, հատկապես նրանք, որոնք չունեն հրապարակային պարտք կամ կապիտալ, սովորաբար դիտվում են որպես մանրածախ հաճախորդներ : Նրանց հաշվետվությունները, ընդհանուր առմամբ, կծառայեն արժեթղթերի ընկերություններում կամ առեւտրային բանկերում փոքր բիզնեսի վարկավորման աշխատակիցների ֆինանսական խորհրդատուների կողմից:
Ֆինանսական ծառայությունների մատուցման ոլորտի հաճախորդներ
Ֆինանսական ծառայությունների ոլորտում մեծ թվով ընկերություններ զբաղվում են նույնիսկ խոշոր, ինտեգրված, դիվերսիֆիկացված ընկերությունների շրջանում: Մասնավորապես, արժեթղթերի ֆիրմաները, որոնք հանդես են գալիս որպես շուկա ստեղծող, պարտավորված են ունենալ իրենց միջեւ ամենօրյա առեւտրի մեծ ծավալներ, կառավարել իրենց համապատասխան արժեթղթերի պաշարները եւ լրացնել հաճախորդի պատվերներ, որոնք ներկայումս չունեն:
Բացի այդ, արժեթղթերի ներգրավումը հաճախ պահանջում է որոշակի ընկերությունների (սինդիկատներ) կազմակերպումը մի շարք ընկերությունների միջեւ `ներգրավման ռիսկերը տարածելու եւ առաջարկվող արժեթղթերի գնորդների համար: Որքան մեծ է արժեթղթերի թողարկումը, այնքան մեծ է սինդիկատների ներգրավումը եւ վաճառելը:
Շատ հարուստ անհատներ
Աննախադեպ բարձր միավորներ ունեցող անհատները (օրինակ, ավելի քան 100 միլիոն դոլար ունեցող ակտիվները) կարող են ծառայել ինստիտուցիոնալ վաճառքի ուղիներով, այլ ոչ թե ֆինանսական խորհրդատուի միջոցով, որոնք մանրածախ հաճախորդներին ծառայում են: Սա հատկապես ճիշտ է, եթե այդ անհատները ունեն իրենց սեփական ֆինանսական խորհրդատուները (կամ ընտանեկան գրասենյակները), բացառությամբ տվյալ ընկերության, եւ փոխարենը օգտագործում են այդ ընկերությունը խստորեն արհեստների իրականացման եւ ներդրումային արտադրանք ձեռք բերելու համար:
Բիզնեսի Ինստիտուցիոնալ Գծեր
Նշենք, որ ֆինանսական ծառայությունների ոլորտի որոշ բաժիններ եւ բիզնեսի գծերը սովորաբար բնութագրվում են որպես ինստիտուցիոնալ բնույթ: Ներդրումային բանկային ծառայությունը մի օրինակ է, որը հիմնված է հաճախորդների բնույթից:
Արժեթղթերի առեւտուրը եւս մեկ օրինակ է. չնայած այս ֆունկցիան ծառայում է ինչպես մանրածախ եւ ինստիտուցիոնալ հաճախորդների, այնպես էլ առեւտրի ծավալների գերազանցումը հակված է լինելու հաստատությունների անունից:
Բացի այդ, առեւտրային գործառույթը ձգտում է սերտ կապեր ունենալ ներդրումային բանկային գործառույթի հետ, որը ստեղծում է արժեթղթեր, որոնք հետագայում վաճառվում են երկրորդային շուկայում:
Թեեւ տնային արժեթղթերի հետազոտությունների բաժինների կողմից մշակված հաշվետվությունները եւ վերլուծությունները հակված են ուղղված մանրածախ ֆինանսական խորհրդատուներին եւ մանրածախ հաճախորդներին, այս խմբերը հավանաբար կկազմակերպվեն դիվերսիֆիկացված ընկերության ինստիտուցիոնալ կեսին: